| |
|
| 1 |
การใช้สินเชื่อก่อนการส่งออก Pre-Shipment
Financing แบ่งออกเป็น 3 ประเภท |
| |
|
| |
1.1 สินเชื่อจำนำสินค้า
Packing Credit Against Stock
คือ การที่ผู้ส่งออกมีสินค้าจำนวนหนึ่ง หรือมีสินค้าที่อยู่ในระหว่างผลิตจำนวนหนึ่งแล้วแต่ยังไม่พอเพียงที่จะส่งออกได้
จึงต้องการสินเชื่อเพื่อใช้ในการเพิ่มสินค้าให้ครบถ้วน ผู้ส่งออกสามารถกระทำได้โดยการขอจำนำสินค้าที่มีอยู่ให้กับธนาคาร
ธนาคารจะให้กู้ได้ไม่เกิน ร้อยละ 80 ของราคาสินค้าที่ผู้ส่งออกนำมาจำนำ
ซึ่งธนาคารจะประเมินสินค้าที่ผู้ส่งออกนำมาจำนำตามราคาที่แท้จริงในท้องตลาดขณะนั้น |
| |
|
| |
1.2 สินเชื่อที่สัญญาการค้ากำกับ
(Packing Credit Against Contract or Purchase Order)
คือการที่ผู้ส่งออกมีสินค้าที่จะส่งออกได้แต่ไม่มี L/C สั่งซื้อสินค้าของตนเองมาจากผู้ซื้อในต่างประเทศและมีความต้องการที่จะใช้เงินก่อน
ผู้ส่งออกสามารถกระทำได้โดยนำสัญญาซื้อขาย หรือใบสั่งซื้อที่ตนเองทำไว้กับผู้ซื้อในต่างประเทศ
ไปขอกู้เงินจากธนาคาร ธนาคารจะให้กู้ได้ไม่เกินร้อยละ 80 ของมูลค่าสินค้าที่ทำการซื้อขายกัน |
| |
|
| |
1.3 สินเชื่อที่มี
Letter of Credit กำกับ (Packing Credit Against Letter of Credit)
คือ การที่ส่งออกมี L/C สั่งซื้อสินค้าชนิดเพิกถอนไม่ได้มาจากผู้ซื้อในต่างประเทศ
และมีความประสงค์ขอกู้เงินจากธนาคารเพื่อนำไปจัดซื้อสินค้าหรือวัตถุดิบในการผลิตสินค้าเพื่อการส่งออก
ผู้ส่งออกสามารถกระทำได้โดยการใช้ L/C ไปขอกู้เงินจากธนาคารได้
ธนาคารจะให้กู้เงินได้ไม่เกินร้อยละ 80 ของมูลค่าสินค้าตาม L/C
นั้น |
| |
|
| 2 |
การให้สินเชื่อหลังการส่งออก (Post-Shipment
Financing)
คือ การให้กุ้ตามตั๋วแลกเงิน ที่มีกำหนดระยะเวลาการชำระเงิน
ซึ่งผู้ส่งออกให้วงเงินสินเชื่อกับผู้ซื้อในต่างประเทศ เช่น
60 วัน หรือ 90 วัน หลังวันที่ในตั๋วแลกเงิน เป็นต้น ซึ่งผู้ส่งออกจะได้รับการชำระเงินก็ต่อเมื่อครบกำหนดตามระยะเวลาดังกล่าว
ถ้าผู้ส่งออกมีความประสงค์จะใช้เงินก่อนกำหนดก็นำตั๋วแลกเงินดังกล่าว
ไปขอแลกเงินกับธนาคารได้ไม่เกินร้อยละ 90 ของมูลค่าตั๋วแลกเงิน
|
| |
|
| |
บริการแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ
(International Factoring)
คือ การที่ผู้ขายสินค้าขอให้บริษัทแฟคตอริ่งทำประกันฐานะการจ่ายเงินของผู้ซื้อสินค้าในต่างประเทศ
ให้แก่ตน ในกรณีที่ไม่ได้ทำการซื้อขายกันด้วยวิธี L/C แต่เป็นการซื้อขายกันด้วยวิธีอื่น
เช่น Open Account ในขณะเดียวกันในระหว่างที่ผู้ขายสินค้ายังไม่ได้รับเงิน
เนื่องจากว่ายังไม่ได้ครบกำหนดชำระเงินแต่มีความต้องการเงินสดเพื่อใช้หมุนเวียนในกิจการของตน
ก็สามารถขายหนี้รอเก็บเงินนั้นให้แก่บริษัทแฟคตอริ่ง ที่เป็นผู้ค้ำประกันฐานะการจ่ายเงินของลูกหนี้ได้
ดังนั้นบริการของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ จึงเป็นบริการที่ช่วยให้ผู้ขายสินค้า
สามารถส่งออกสินค้าไปขายยังต่างประเทศโดยไม่ต้องมี L/C จากผู้ซื้อในต่างประเทศได้
เป็นการลดความเสี่ยง ในการเรียกเก็บเงินค่าสินค้า ด้วยการไปขอรับการค้ำประกัน
กับบริษัทแฟคตอริ่ง กับทั้งยังสามารถได้เงินในทันที หลังจากการส่งออกสินค้าแล้ว |
| |
|
| |
Forfeiting
คือ การจัดหาสถาบันการเงินมารับซื้อตั๋วแลกเงินและ/หรือเอกสารจากผู้ส่งออกโดยผู้รับซื้อหนี้เรียกว่า
Forfaitor (โดยทั่วไปคือธนาคารพาณิชย์หรือสถาบันการเงิน) โดยปกติหนี้ดังกล่าว
จะเป็นหนี้การค้าซึ่งเกิดจากการซื้อสินค้าประเภททุนเช่นเครื่องจักร
โดยวิธีการชำระเงินจะกระทำในรูปแบบต่างๆ เช่น ชำระโดยตั๋วสัญญาใช้เงิน
หรือตั๋วแลกเงินซึ่งค้ำประกัน โดยธนาคารหรือสถาบันการเงินของประเทศผู้นำเข้าจะออกเป็นชุดตามระยะเวลาของ
หนี้ในการรับซื้อหนี้จากผู้ส่งออก ภาระความเสี่ยงในการเรียกเก็บเงินจะตกอยู่แก่
Forfaitor กล่าวคือไม่มีสิทธิในการไล่เบี้ย |
| |
|
